假基金、假APP……金融李鬼又来了！年内超10家机构躺枪

市场行情回暖，金融“李鬼”就又出没了。

包括3月12日发布金融诈骗提示的东兴基金在内，2024年开年才短短两个多月，就有不下10家基金公司遭遇“李鬼”，不仅公司员工、APP，甚至注册地址、营业执照都被冒用，还有基金公司子公司也成为作案对象。

过往，基金公司针对这类行为，每隔一段时间就会发布澄清公告，但情况并没得到明显改善。针对此，券商中国记者发现，2024年基金公司还展开了更为具体的诈骗案例普及工作。此外，今年以来还有四川、河北等地证监局加大了风险提示力度。揭露了一批打着ETF期权、合格境外投资者等名义的非法投资活动。

有公募开年两度遭遇“李鬼”

根据东兴基金3月12日公告，近期有不法分子冒用“东兴基金”或“东兴基金管理有限公司”的名称、标识，假冒该公司员工提供非法证券咨询活动。公告显示，不法分子以提供网络公示的公司注册地址、办公地址、营业执照等手段，涉嫌以退费名义，通过电话、手机应用程序（APP）、百度、微信、微博等渠道向公司客户发送诈骗信息，诱导客户向其退费并进行非法资金诈骗。

实际上，开年以来遭遇“李鬼”的公募并不只有东兴基金。根据同花顺(300033)iFinD统计，截至3月12日2024年以来发布金融诈骗风险提示的基金公司已不下10家，包括安信基金、尚正基金、博远基金、东吴基金、长信基金、大成基金、融通基金、嘉合基金、东方基金、华润元大基金等公募。其中在今年1月底，大成基金发布《提醒投资者谨防金融诈骗》公告称，据客户反映有不法分子冒用该公司名义，设立仿冒APP、网站诱导投资者充值、退费进行诈骗等非法活动。

不仅如此，基金子公司也成为“李鬼”作案对象。根据安信基金年初公告，有不法分子假冒该公司和公司子公司（安信乾盛财富管理（深圳）有限公司）及公司员工名义，虚构投资培训组织，发布不实信息，误导投资者，涉嫌向投资者实施诈骗活动。安信基金强调，该公司子公司及公司员工、子公司员工未向公众投资者提供任何有关个股、个券的投资分析、预测或者建议等证券咨询服务，切勿参与任何冒用公司及子公司名义举办的线下会议或线上社群（含直播等）。

甚至，还有基金公司在开年短时间内，就两度遭遇“李鬼”。今年1月和3月东吴基金分别发布提示公告，均提及网络上有不法分子假冒东吴基金APP、网站，诱骗客户进行投资，非法进行诈骗活动。而根据东方基金2月发布的公告，根据投资者反映，有不法分子仿冒该公司名义，打着“启牛学堂退费”的旗号，引导投资者下载“东方联办”APP进行基金交易，通过“购买基金增值退学费”的方式骗取投资者钱财。

基金公司总结三种作案手法

从券商中国记者长期跟踪情况来看，基金公司针对“李鬼”行为，每隔一段时间就会发布澄清公告，但情况并没得到明显改善。针对此，2024年开年以来除发布公告外，基金公司还展开了更为具体的诈骗案例普及工作。

先来看基金公司。诺安基金在今年2月期间连发两篇推文，揭示了不法分子的作案手法和代表性案例。诺安基金表示，近期市场上冒充基金公司等金融机构进行不法证券经营活动的情况频发，不法分子利用公众对正规金融机构的信任进行诈骗，不仅给投资者带来了资产损失，也给金融行业带来了不良影响。诺安基金列举到这样一个案例：

王先生收到一条“陌生人”添加好友申请，王先生通过对方申请后，对方先是和王先生探讨家长里短、分享生活趣事，随后分享了一个“稳赚不赔”的投资项目。对方自称最近在某知名基金公司平台上做投资，只要下载他们的APP，往里面充值达到一定金额后就可以返现，充值金额越大，返现就越多，简直是稳赚不赔。

王先生被高额利润所吸引，通过此好友分享的链接下载了APP。打开APP后映入眼帘的就是基金公司的LOGO、营业执照、基金产品、客服投诉渠道等页面展示，看起来还挺正规。随后，王先生注册了账户并往里充值5000元钱，没过多久就收到了500元的返现金额，并成功提现。这让尝到甜头的王先生充分相信了这个“赚钱项目”，立马加大了投资，直接往里充值了2万，但这次提现却没那么顺利了。

王先生通过该APP上的客服通道进行咨询，客服人员告知账户资金被冻结了，需要增加资金购买基金对冲才能解冻。为尽快把钱拿出来，王先生按照要求进行了多次充值，但再也没有收到返现，甚至连充值的本金都无法提取出来，APP上的客服人员和所谓的“好友”也销声匿迹。王先生最终被骗金额高达5万元。

通过此，诺安基金总结出不法分子常用的假冒方式有三种：

一是发布假冒基金公司客服热线，待投资者拨打后套取身份证号码、银行卡账户及密码等信息实施诈骗。

二是假冒基金公司网站、APP，编造高回报的投资方式，诱骗居民充值、转账。

三是假冒基金公司知名基金经理或其他员工，开立社交账号、发表市场观点，诱导投资者加入非法投资群后实施诈骗。

来源：诺安基金

多地证监局发布风险提示

实际上，今年以来的金融诈骗不仅存在于基金领域，打着ETF期权、合格境外投资者等名义的非法投资活动更是层出不穷。从各地证监局近期发布的风险提示来看，这些非法作案手法和上述基金诈骗案例均有一个共同之处：APP等第三方互联网软件。

根据四川证监局2023年末发布的公告，四川证监局此前配合公安机关查处辖区首例“期权类”非法经营案，涉及投资者上万人，涉案金额8300余万。

具体看，2020年4月王某、吴某等人购买软件开发服务，组织搭建“上证ETF期权”、“沪深期权”、“期权策略通”等3套具有分仓功能的期权交易软件，私自接入证券公司交易系统，使交易软件具备交易“上证50ETF”期权的功能。随后，王某发展李某、许某、梁某等人成为多级代理商，设立石家庄市盛邺科技有限公司、河北沪深期权软件开发有限公司、洛阳沪深期权信息咨询有限公司等多个市场主体，通过互联网渠道夸大宣传、诱导不合格投资者参与期权交易。

公告显示，上万名投资者注册成为该软件用户，绑定银行卡，充值入金并开展期权交易，软件后台对每单交易自动收取15元手续费。为攫取更多收益，各级代理商通过微信群等方式，唆使投资者频繁操作。投资者因未能有效识别期权交易性质及风险，遭受严重资金损失。该案件经过缜密侦查，于2021年4月底开展统一收网行动，抓捕犯罪嫌疑人32名，主犯王某被判处有期徒刑5年，其余从犯被判处有期徒刑1年至4年不等，共处罚金110万。

2024年2月，河北证监局发布关于防范非法证券活动网上信息的五条风险提示：

一是不要迷信所谓“金融高科技”。一些不法分子打着“金融创新”的旗号，炒作“区块链”等概念，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收“真金白银”，侵害公众合法权益。

二是不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”，很可能是股市“黑嘴”非法荐股设下的“杀猪盘”陷阱。

三是不要轻易在来路不明的网站投资、理财、充值，不要轻易点击安装他人推荐的来路不明的APP，不要认为能安装的APP就是正规安全的。

四是不要相信原始股境外上市的谎言。虚假宣传购买原始股境外上市可获取高额收益，具有诈骗或非法集资等违法行为特征。有关公司及其股东向境内公众售卖“原始股”也将承担法律责任。

五是不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失，小心二次上当受骗。